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央行今日发布《2021年第三季度中国货币政策执行报告》。报告显示,第三季度,银行体系为3.74万亿元人民币,同比增长2.6%,增速比上季度回落0.5个百分点。3月份,银行体系整体贷款余额、外币存款余额分别为10.93万亿元、8.06万亿元、5.07万亿元,同比分别增长2.3%、3.9%、2.5%。同时,银行代客业务、财富管理业务、投融资业务均继续取得高速增长。

报告指出,央行完成了全方位的降准降息,并运用多项政策工具稳定市场预期。近期央行持续加强对银行保险机构的信贷投放,加大银行信贷投放力度,多渠道推进农村信用社、村镇银行等业务发展,不断提升服务实体经济能力。

报告还显示,第三季度银行贷款增长较快,主要是银行贷款和货币市场基金交易规模较快增长所致。

报告指出,银行作为社会金融机构的主导力量,对自身的业务发展和社会综合服务的需求非常迫切,需要进一步创新适应金融新形势、新业务、新模式,发挥专业优势,促进金融资产管理和投融资的协同发展,深化改革开放,满足实体经济多样化的融资需求,实现稳慎发展,满足实体经济对利率风险管理的需求。

报告指出,将创新的资产负债增速这一指标,结合2021年3月的金融数据,全面提升了整体金融资产的负债增速,是通过推动宏观政策松紧适度向金融供给侧结构性改革推动的。同时,进一步明确金融机构资产负债表的金融业务地位,将降低金融机构负债成本,并提升金融机构管理综合收益,有效增加金融风险的对冲。

报告还提出,此次新增的存款同业负债增加3%,其中,存款同业负债增速比上季度有所上升,达到历史最高水平,资产负债率和不良率、不良贷款率分别达到历史最高水平,表明金融机构精细化运营和风险管理能力有了很大提升。

报告还提出,非金融企业之间的交叉金融服务和财富管理机构利用自有资金需求旺盛,对实体经济和居民存款准备金率进行了适度的调整,以期最大限度地降低企业经营杠杆和企业财务杠杆率。从上个月的金融数据看,企业的负债增加了156.2%,其中,剔除固定资产和长期投资的企业贷款增加了209.2%,增幅比上月扩大了0.6个百分点;

结构性存款增加了268.8%,这也意味着,金融机构放贷规模虽然出现下滑,但也在逐步提升。同时,由于信用风险仍然是当前市场的主要风险,以及资管新规中有的信托产品向券商以及银行资管提供贷款融资的情况,信托公司由于自身负债水平较低,抵御风险能力较强,因此预计资产管理业务的风险总体可控。

报告还提出,对于银行、证券业的非金融企业,重点支持在建项目并购贷款以及并购贷的;支持商业银行、信托公司、私募基金公司开展贷款增信业务;对于城商行和农商行的定向债业务,结合商业银行定向债信用等级较高的情况,支持信用债业务的定向债项目并购贷款。

报告还提出,对于城商行和农商行,将支持适当的规模、使用、可持续的资管业务,运用非标资产定向债进行股权、债券质押融资的;支持企业通过城商行定向债发行与信用债估值定价相结合的银行理财产品,满足信用债基的资产配置需求;支持按期提供的银行理财产品,满足信用债基的净值管理需求;支持银行对商业银行等金融机构发行的资产支持证券,实现银行理财产品和大额存单的融资需求。