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日前,央行网站发布《关于规范金融机构资产管理业务的通知》,对金融机构资产管理业务中存在的风险提出监管要求,将“先合规、后有序”“降低综合交易成本、形成合规监管、形成稳定的市场化资本市场监管体系”,在此基础上,对指数行业、中小盘、次新股、板块等各个环节进行严格监管,规范发展、完善产品设计、实现运行监管,规范市场秩序,保护投资者权益,助力实体经济高质量发展。

同时,这意味着市场化程度有进一步提高的可能。此次《通知》将加快开放程度,建立健全交易规则、做好退市机制、加强信息披露、优化债券投资者结构、完善内部机构管理、严格债券投资者保护、完善证券期货交易规则、完善金融监管、完善债券交易机制等制度体系。

在新形势下,机构投资者的参与和重视也备受市场重视。在今年1月发布的《证券公司金融机构资产管理业务自律规则》以及今年1月发布的《证券公司代客理财业务试点办法》中,要求在证券公司设立资产管理业务部门时,应当建立严格的风险管控体系。在以上基础上,金融机构要认真研究,积极配合监管,力争建立统一的资产管理业务专项管控体系。

近年来,《意见》明确了证券公司应当建立具有证券资产管理业务资质的证券公司机构,从促进行业差异化、提升竞争力、提升金融服务的深度和广度,支持证券公司采取有针对性的整合和重组,不断丰富“专业投顾”服务的体系和产品。在此基础上,证券公司应从构建投资者适当性管理体系出发,优化服务主体结构,大力推进资产管理业务全面发展,进一步提升证券公司服务实体经济能力,完善市场化业务监管制度。

构建资本市场服务实体经济能力

证券公司应当根据《指引》,围绕其全方位、多层次、多角度、全方位推进上市公司财富管理转型,探索建立财富管理服务体系,实现市场化、专业化、差异化的发展,并加强市场监管与自律,加强市场声誉管理,规范投资者行为,维护客户权益。

同时,对于上市公司而言,证券公司资产管理业务是业务的核心,受《指引》的影响,市场化、专业化、网络化发展需要券商打造投顾组合,通过资产管理平台上线“财富管理”,提供更丰富的财富管理工具和产品,形成金融控股集团、财富管理集团等板块的格局,提升证券公司在资本市场的影响力。

从证券公司投顾产品层面来看,投顾业务目前覆盖以下五大方面:一是投顾业务,包括资产管理产品,投顾业务是证券公司财富管理的第一道屏障;二是财富管理平台,投顾服务“投顾”这一方面体现在基金投顾产品上,既是投顾服务“投顾”,投顾业务也是基金投顾服务“投顾”。三是证券公司投顾业务,即指依托资产配置、风险管控、交易等业务优势,构建投顾业务体系,提供专业投资顾问,进而推动投顾业务更多以满足客户风险偏好投资的需要,进而实现财富管理与投资顾问业务协同发展。

对于证券公司而言,《指引》的全面覆盖,有利于丰富财富管理机构资产配置,提升投资顾问业务服务的整体能力。《指引》的全面覆盖是明确证券公司资产管理业务发展的纲领性文件之一,文件要求“完善财富管理业务‘投顾’各业务环节,突出财富管理特色和监管要求,提升证券公司综合实力,加强对投顾业务的管控,逐步实现财富管理业务多元化、“投顾”各产品体系的梳理,夯实公司投顾业务发展基础,不断提升客户服务能力。